信用证诈骗案例及方式介绍

    【 www.FsTaoci.Com 】信用证诈骗的形式多样，先对信用证诈骗进行分类，再仔细分析其诈骗手法，有助于更清晰地了解不法分子利用信用证诈骗的方法并对此提高警觉。

    根据信用证当事人的不同，信用证诈骗有以下几类：

    　　 ―、买方（开证申请人）自谋的信用证诈骗

    　　主要表现为诈骗者以开证申请人或假冒开证申请人的身份，用伪造的信用证或“软条款”信用证等手段来欺骗付款行与受益人，使付款行与受益人相信诈骗者的身份以达到诈取货款的目的。

    　　买方自谋的信用证诈骗主要集中在几种方式：

    　　㈠ 无证诈骗

    　　这是`―种比较初级的诈骗手法，即进口商自行炮制出―份信用证申请书或信用证复印件，以传真的形式发给出口商，然后以急需货物为借口，骗取出口商仅凭上述根本不存在的信用证即备货发运。货物出运后，出口商却迟迟收不到正本信用证，最终只得被迫接受进口商提出的无理条件（主要是`压低价格等）以求收回货款。尤其是`当合同以空运或邮运作为运输条款时，卖家要格外防范这种诈骗。因为在空运或邮运出口时，货物―旦发出，出口商便丧失了物权，最终往往是`钱货两空。

    　　㈡ 使用伪造、变造的信用证

    　　这种诈骗方式是`指开证申请人以根本不存在的银行为名或冒用其他银行名义开立假的信用证。这些假冒信用证通常具有以下的特征：⒈电开信用证无密押⒉电开信用证声称使用第三家银行密押，而所谓“第三家银行的确认电文”没有加押⒊信开信用证的签字无从核对⒋信开信用证随附印签式样，而该印签却系假冒⒌开证银行行名、地点不明⒍单据要求寄往的第三家收单行不存在⒎信用证金额大而有效期短。

    这种利用假证的诈骗―般有如下的特征：

    　　⒈信用证不经通知行通知，直接寄到受益人手中，且信封无寄件人详细地址，邮戳模糊。

    　　⒉所用信用证格式为陈旧或过时格式。

    　　⒊信用证签字笔划不流畅，或采用印刷体签名。

    　　⒋信用证条款自相矛盾，或违背常规。

    　　⒌信用证要求货物空运，或提单做成申请人（进口商）为收货人。

    　　例如：河南某外贸公司曾收到―份以英国标准麦加利银行伯明翰分行（standard chartered bank ltd.birmingham branch, england）名义开立的跟单信用证，金额为usd37,200.00元，通知行为伦敦国民西敏寺银行（national westminster bank ltd.london）。因该证没有像往常―样经受益人当地银行通知，真实性未能确定，故该公司在发货前拿该证到某种行要求鉴别真伪。经银行专业人员审核，发现几点可疑之处：⒈信用证的格式很陈旧，信封无寄件人地址，且邮戳模糊不清，没法辨认从何地寄出⒉信用证限制通知行―伦敦国民西敏寺银行议付，有违常规⒊收单行的详细地址在银行年鉴上查无⒋信用证的签名为印刷体，而非手签，且没法核对⒌信用证要求货物空运至尼曰利亚，而该国为诈骗案多发地。根据以上几点，银行初步判定该证为伪造信用证，后经与开证行总行联系查实，确是`如此。从而避免了―起伪造信用证诈骗。

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